| 反洗钱案例精选（一） 反洗钱宣传-银联商务湖北分公司
腐败洗钱
根据国家有关部门通报和反洗钱调查报告，腐败洗钱活动方式不断更新且更加隐蔽，具有以下特点。
一是一般不使用本人银行账户，多使用配偶、子女、近亲家属或特定关系人账户，或者利用其他渠道获取的他人信息在多家银行开立多个银行账户，倾向于在中小型银行开户、散存、转移赃款。
二是通过银行等金融机构或地下钱庄转移赃款，用于购置房产、购买理财产品等；将赃款用于资助子女出国留学、就业和生活资金；通过本人或亲友设计空壳公司，伪装合法经营收入方式掩饰、隐瞒赃款性质米斯金娜。
三是资金交易途径主要包括现金、转账、网上银行、电话银行等金融业务，也有银证转账、银保转账等购买证券基金、理财产品等，涉及与证券基金公司、保险公司的资金来往，还有的利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画。
四是资金交易用途常规体现为工资、个贷还款、POS机消费、B2C、基金理财、保险费、购买房地产等。
五是受贿在受贿资产后徐二航，为掩人耳目泰国白龙王，授意行贿人帮助其财产转移、隐匿他人名下，受贿人及其亲属或关系密切人需要时直接使用，无须承担风险，此类犯罪手法在近几年才出现，其隐蔽性更强，给案件侦办的调查取证工作制造了更大的困难和障碍。

典型案例
2014年3月，福建泉州市永春县检察院在办理涉嫌受贿一案期间，发现其亲属林某存在洗钱嫌疑。12月18日，永春县人民法院一审认定林某犯洗钱罪，判处有期徒刑6个月，并处罚金人民币2万元。
经查，林某系康某“连襟”，当地农民。2013年下半年，时任永春县某农业机械管理站站长康某利用职务之便，先后两次通过林某收取永春县某农业机械公司贿赂款计人民币200800元，并让林某代其保管、11月27日，林某在康某授意下将其中16万元转账借给他人用于注册成立公司，后于12月18日提供个人账号供他人转入归还借款。2014年2月7日，林某将其中198000元转汇到厦门某汽车销售服务公司，并提供身份证明供康某购买车辆。
非法集资洗钱
非法集资洗钱呈现以下新特征：
一是房地产、养老、科技开发等非法集资传统高行业以外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等成为新的高发领域。
二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的金“金融”业务变相集资施密特正交化，极具欺骗性，参与集资人群从过去中低收入阶层向公务员、医生、教师等多个阶层延伸。
三是利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资，提额高额“提成”，资金链断裂和风险跨区域传导加速，发案周期缩短薇娃·碧安卡。
四是作案账户分工明确，收款账户“分散转入、集中转出”吸收转移集资款，中转账户“快进快出、频繁收付”过渡分配集资款，返款“集中转入，分散转出”定期向投资者付息。

典型案例
2009年6月以来，黄某作为出资人，先后在福建省福州市和境外分别注册成立天某集团等三家公司，伙同其他核心犯罪成员，在明知天某集团没有其他盈利投资的情况下，大肆想社会公众非法集资。池某于2011年11月至2012年5月在黄某组建的公司任职，在明知黄某等人以高息向公众非法集资sp湖北张坤，并且无其他实际收益的情况下，仍提供个人名下2个银行账户协助转移非法集资犯罪所得资金人民币5699.6万元
2015年9月16日，福建省福州市中级人民法院认定黄某犯集资诈骗罪，判无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产；认定池某洗钱犯罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚人民币300万元。
毒品洗钱
毒品洗钱资金交易具有特点：
一是以现金交易形式居多，利用ATM等自助终端存取现金小背叛，在银行临柜操作办理业务较少，部分交易为支付宝、易付等消费类交易，涉案人在银行无明显的大额交易或频繁交易。
二是不同类型毒品资金交易特点各异、大宗毒品交易一般会先通过银行支付订金，再当面以现金结算余款，交易金额在十万至几十万、上百万元人民币不等。零包交易控制的账户每天接受多个账户几百、几千元的小额转账或汇款，有时一天几笔且时间不固定，到账后立即取出。购买制毒原料的交易金额单笔大多控制在20万元以内，规避银行监控。
三是转账交易混合使用现金汇款、网上银行、ATM等多钟方式，且多借用他人银行卡收付资金；资金交易时间常在晚上，资金交易对手账户主要为个人账户跨世奇缘。
四是资金交易地点涉及广西、河南、四川、江西、福建等毒品犯罪多发省份，资金流向多涉及云南、广西、广东等地，收款重点是云南的西双版纳、昆明、德宏、临沧、瑞丽等地。

典型案例
2014年9月24日，四川省资阳市雁江区人民法院对刘某武一审公开宣判，认定被告人刘某武犯转移、隐瞒毒赃罪k1263，判处有期徒刑一年；帮助犯罪分子逃避处罚罪，判处有期徒刑一年；决定合并执行有期徒刑一年零六个月。扣押在案的赃款人民币200万元及孶息人民币12万元，予以没收，上缴国库。
经查，2013年4月13日，刘某武的弟弟刘某权涉嫌制造毒品被抓获，刘某权之妻告诉刘谋武，其弟还有一笔200万的毒资未被发现。4月20日，刘谋武找到匿藏的现金人民币200万元，并带回家存放在地下室。殷祝平2013年7月，刘谋武以年10%利息出借120万元给其干女儿，以4分利息出借50万元给其侄女。